Reglas automáticas
Las reglas son tu forma de darle órdenes fijas a Finvot: "si el comercio contiene Rappi → categoría Domicilios". Cuando una transacción nueva coincide con una regla, la regla gana — sin depender de la IA y sin corregir a mano.
Las encuentras en Perfil → Gestión → Reglas de Categorización, con dos pestañas: Categorías (reglas que asignan categoría) y Cuentas (reglas que asignan la transacción a una de tus cuentas).
Crea una regla de categoría
El caso más común: que las compras de un comercio caigan siempre en la categoría que tú quieres.
Ve a Perfil → Gestión → Reglas de Categorización y toca +
En “¿Qué campo quieres analizar?”, elige Comercio/Tienda
Escribe el texto a buscar
Por ejemplo: Rappi. No importan mayúsculas o minúsculas.
En “¿Cómo buscar?”, deja “Que contenga”
Así "Rappi" coincide aunque el comercio llegue como "RAPPI*COLOMBIA BOG".
En la acción, elige “Asignar categoría” y selecciona la categoría destino
Si la categoría aún no existe, créala ahí mismo con el botón +.
Guarda
Guíate por la vista previa: debe leerse como una frase con sentido — "Si el comercio contiene 'Rappi' → entonces categorizar como 'Domicilios'".
Finvot crea reglas por ti
Cuando recategorizas manualmente una transacción, Finvot crea solo la regla correspondiente (comercio → tu categoría) para que no tengas que corregir dos veces. Puedes ver, editar o desactivar esas reglas en la misma lista.
Las opciones, explicadas
Toda regla se lee igual: si [campo] [coincide con] "texto" → entonces [acción]. Esto es lo que puedes elegir en cada parte:
El campo: dónde buscar el texto
Para la mayoría de reglas basta con Comercio/Tienda. Los demás campos sirven para casos donde el dato que distingue la transacción está en el mensaje original:
| Campo | Aplica a | Puede asignar |
|---|---|---|
| Comercio/Tienda | Cualquier transacción | Categoría |
| Descripción de la transacción | Cualquier transacción | Categoría |
| Asunto / Remitente / Cuerpo del email | Transacciones por correo | Categoría o cuenta |
| Texto del SMS | Transacciones por SMS | Categoría o cuenta |
| Texto de WhatsApp | Transacciones por WhatsApp | Categoría o cuenta |
El tipo de coincidencia: cómo buscar
- Que contenga — el texto aparece en cualquier parte. Es el que querrás casi siempre.
- Coincidencia exacta — el campo completo es igual al texto.
- Que empiece con / Que termine con — para patrones al inicio o al final.
Ninguno distingue mayúsculas de minúsculas.
La prioridad: quién gana si varias coinciden
Cada regla tiene una prioridad de 0 a 1000 (por defecto 100). Si dos reglas coinciden con la misma transacción, gana la de mayor número. Finvot aplica como máximo una regla de categoría y una de cuenta por transacción.
Crea una regla de cuenta
Si tienes más de una cuenta (por ejemplo, cuenta de ahorros y tarjeta de crédito del mismo banco), estas reglas le dicen a Finvot en cuál cae cada transacción:
Identifica un texto que distinga la cuenta
Abre un correo o SMS de alerta y busca algo único: el nombre de la tarjeta ("Visa Infinite"), los últimos dígitos ("*4321"), etc.
Crea la regla con ese texto
Campo: Cuerpo del email (o Texto del SMS) · Que contenga: "Visa Infinite" · Acción: Asignar cuenta → TC DAVIBank.
Si solo tienes una cuenta, no necesitas reglas de cuenta: todo se asigna a ella automáticamente.
Cómo se aplican
- Solo a transacciones nuevas — las reglas no modifican transacciones históricas. Si quieres corregir el pasado, edita esas transacciones manualmente.
- La regla gana sobre la IA — si una regla coincide, se usa su categoría/cuenta en vez de la sugerencia de la IA.
- Respetan el tipo — una regla que asigna una categoría de gasto no se aplica a un ingreso, y las transferencias entre cuentas no llevan categoría.
- Activar/desactivar — cada regla tiene un switch; las inactivas no se aplican pero no se pierden. La lista muestra cuántas veces se ha usado cada una.
- Sin límite — puedes crear todas las reglas que necesites, en cualquier plan.